pix-anti-fraud-system

Protótipo em Java para simulação de análise de risco e prevenção de transações Pix suspeitas, baseado em termos do Banco Central. Este projeto tem caráter educacional e foi desenvolvido como parte de estudos em programação, lógica e sistemas financeiros

Objetivo do Projeto

Criar um sistema experimental capaz de:

• Analisar dados de uma transação Pix
• Aplicar regras de risco
• Gerar uma pontuação
• Decidir se a transação deve ser autorizada ou bloqueada

O foco principal é o aprendizado prático sobre:

• Modelagem de regras
• Validação de dados
• Lógica de decisão
• Organização de sistemas backend

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Funcionalidades

• Entrada interativa via terminal
• Validação de valores
• Sistema de pontuação de risco
• Lista negra simulada
• Identificação de padrões suspeitos
• Decisão automática (Autorizar/Bloquear)
• Exibição dos motivos da pontuação

Regras de Análise Implementadas

Atualmente, o sistema considera:

• Chave presente em lista negra
• Chave de devolução diferente da original
• Tipo de chave (ex: aleatória)
• Status do destinatário (novo/incomum)
• Valor elevado da transação

Cada fator adiciona pontos ao score final.

Quando o limite é atingido, a transação é bloqueada.

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Estrutura do Projeto

src/ └── TesteAntiGolpe.java README.md .gitignore

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Tecnologias Utilizadas

• Java
• Git
• GitHub
• Java Time API
• Scanner (entrada de dados)

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Como Executar

1. Clone o repositório:

git clone https://github.com/seuusuario/pix-anti-fraud-system.git

2. Acesse a pasta do projeto:

cd pix-anti-fraud-system

3. Compile o código:

javac src/TesteAntiGolpe.java

4. Execute:

java -cp src TesteAntiGolpe

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Próximas Etapas (Roadmap)

Este projeto faz parte de um ecossistema de aprendizado.

Evoluções planejadas:

-Persistência em banco de dados (SQLite)

-Registro histórico de transações

-Relatórios estatísticos

-Sistema de logs

-Testes automatizados

-API REST (versão backend)

-Interface Web

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Ecossistema do Projeto

Versão Terminal (atual): este repositório

Versão com Banco de Dados: (em desenvolvimento)

Versão API: (planejada)

Versão Web: (planejada)

Links serão adicionados conforme os projetos evoluírem.

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Aviso Legal

Este sistema é uma simulação financeira e não incentiva a propagação de fraudes bancárias.

Não aplique golpes. Seja honesto.

Colaboração

Este projeto foi iniciado como uma atividade colaborativa acadêmica.

Minhas contribuições:

-Implementação do protótipo em Java

-Estruturação do sistema de pontuação

-Validação de dados e fluxo de decisão

-Organização do código e documentação

-Contribuições colaborativas iniciais:

-Pesquisa sobre golpes em transações Pix

-Levantamento de padrões de risco

-Discussão das regras de negócio

Continuidade Individual

Atualmente, o projeto está sendo evoluído individualmente, com foco em aprimoramento técnico e expansão de funcionalidades.

Mantenedor

Gabriel Rodrigues Ramos